以网上办理无抵押、无担保贷款为幌子，以开出的支票超过借款人需要的金额，叫借款人汇出超过借款部分款项，然后关机失联，骗取他人钱财数额巨大。日前，盱眙县人民法院以被告人武胜等人犯诈骗罪和掩饰隐瞒犯罪所得罪，分别判处3年至1年6个月不等的有期徒刑。并处罚金。

亲家叔侄成立诈骗公司

被告人吴冲系被告人武胜大儿媳的堂弟，相互以叔侄相称，福建人，均在深圳打工。2013年3月份，吴冲在网上看到网上诈骗的方法，就找武胜商量搞个网上信贷公司，骗取想贷款人钱。武胜是50多岁的农民对网上的东西一窍不通，吴冲承诺具体行骗由他负责，你就负责投资和取款，并约定诈骗来的钱业务员提成10%,负责取款提成10%,剩余两人均分，两人一拍即合。吴冲从网上查到“深圳市中科创小额贷款有限公司”的相关信息，注册一QQ号，取名“中科创客服”，冒充该公司对外行骗。武胜和吴冲各投资4000元钱，购买了笔记本电脑、手机、银行卡等作案工具，又租了个房子，戏台搭好接着就是找演员准备演戏了。

父子叔侄主配角都是家里人

吴冲提出网上骗钱必须找个能讲会说的业务员，以便和客户聊天取得信任，武胜想到其朋友女儿小娇中专毕业在家待业，这闺女能讲会说正是合适人选，便打电话联系小娇说在深圳给她联系一份做业务的工作，小娇及时赶到深圳，吴冲介绍了工作性质以及如何取得客户的信任骗取钱财的方法，并承诺按照收入10%提成给小娇，小娇认真学习了吴冲提供的贷款流程以及注意事项，很快就掌握了和客户聊天需要把握的内容。贷款公司运作需要财务、信贷等工作人员，武胜就安排其二儿子吴二担当财务人员，吴冲分配自己老婆吴晓做财务总管，武胜又联系其大儿子吴大为其到银行转账或提取诈骗来的钱。

演技平平被骗后方才醒悟

家住江苏省盱眙县的女青年婷婷想开个服饰店，急需5万元周转金，上网浏览发现“深圳市中科创小额贷款有限公司”为鼓励年轻人创业可以提供无抵押、无担保小额贷款，便加上“中科创客服”QQ为好友了解相关贷款流程，鱼儿终于上钩了，小娇简单介绍公司的贷款要求以及注意事项，提出贷款5万元，先预付当月利息500元，预付利息到公司账上后即贷款立项，婷婷当即从网银汇了500元利息。接着吴冲用深圳的固定电话联系婷婷，称其是公司信贷员，刚才业务员立项为你贷款5万元，公司规定为了审核你流动资金情况以及有无偿还能力，需要汇30%的担保金，如果你有能力汇出担保金，这边就相信你有偿还能力，公司财务就开出支票贷款给你。婷婷虽觉得这要求有的不靠谱，但又想人家对你什么情况也不了解，凭什么相信你有偿还能力呢？婷婷还是答应吴冲的要求从银行转出15000元钱到指定的卡号上。保证金汇出后，吴冲又打电话告知公司贷款单笔金额最少是15万元，公司已经把15万元的现金支票开出了，由于你仅贷款5万元，必须先汇给公司多出的10万元，才能把支票拿出来送给你。婷婷感觉疑惑，吴冲又提供一手机号码给婷婷说，如果你有什么不解可以打电话给财务人员核实，婷婷打电话给财务人员，接电话的是吴二，吴二回复财务确实已经开出15万元的现金支票，具体事项和信贷员联系。婷婷考虑到已经汇出15500元，只有相信是真的。当天下午就投亲靠友借钱借齐了85000元钱，于31日上午从银行按照对方指定的卡号汇出款项。婷婷钱汇出后电话联系如何交接现金支票？吴冲回复昨天开出的15万元支票当日有效，今天公司开出支票最小金额是25万元，必须再汇10万元才能从财务领出支票，并且告诉如果有疑惑可以电话联系财务总监，并告诉一手机号码。婷婷又拨通财务总监的电话，回复电话是吴冲的妻子吴晓，吴晓按照吴冲事先写好的台词答复：“情况我知道，信贷员所说的情况属实，具体怎么做与信贷员联系”。没办法婷婷只得瞒着家人到处借钱又汇出了10万元。当20万元汇齐后，再打信贷员以及财务人员电话都是无法接通，再看“中科创客服”QQ号也隐身失联了。到这时婷婷才意识到被骗了遂报警。当警察问道你是找对方借钱的，怎么稀里糊涂倒汇给人家20万元的？婷婷懊悔地说，我也不知道怎么弄的，当时好像着魔一样。

技侦手段破案追回赃款

江苏盱眙警方接到报案后，通过技侦手段确定通话的手机和固定电话是深圳的。警察依据被害人汇款银行卡，到深圳后在当地警方的配合下，调取提取赃款的自动取款机影像资料，再通过技侦手段确定取款人手机信息为吴大，警方将吴大成功抓获，警方通过释法教育，吴大动员其他涉案人员投案并退清了诈骗赃款，法院考虑到各被告人有自首和退赃情节，结合各被告人在作案过程中的作用，依法作出上述判决。

法官提示：网上诈骗手段各样，但多数是采取“钓鱼法”，如果人们不被诱惑，被骗的几率就小得多。还有一旦被骗要及时报警，在最短的时间内为警方提供破案的良机。另外就是对陌生的电话多个心眼，不要轻易相信。（文中当事人均系花名）