今年1月，鼓楼法院在审理一起信用卡诈骗案件时查明，被告人杨某借用他人身份证、填写虚假信息，在无任何资信担保和还款能力情况下办理了银行白金信用卡，并在十天内多次使用POS机套现、诈骗银行15万元；银行在信用卡业务受理、审批、提额及POS机使用等方面存在审查不严、手续过于简单、大额度用卡客户交易和POS机使用监控不严等问题。法院遂向银行提出司法建议，建议银行完善制度，在办理信用卡业务时慎重审查申卡人信息、资信、担保情况；对大幅提额需求客户、大额度用卡客户和POS机商户的交易情况加强监管，从根本上消除信用卡泡沫，减少信用卡诈骗犯罪。

涉案银行收到司法建议后，高度重视，并在一个月内对法院司法建议作出回复，告知了银行对今后银行卡业务流程采取的相关措施，如：要求全辖员工严格执行“三亲见”制度，即见申请人本人、见申请人身份证原件、亲见申请人在申请表上签字；要求对客户提交的财力证明材料，如房产证、营业执照、存单等见原件并进行验证；在审批过程中除坚持严格的电核操作流程外，对于申请白金卡、分期业务的客户基础情况通过征信、银联等系统进行资料查询，对问题客户不发卡；对有大幅提额需求的客户，对其一贯用卡情况进行查询，对疑似套现客户一律拒绝提额并冻结其帐户；对大额度用卡客户的交易加强监督，发现可疑用卡交易，要求客户提供交易发票、收据或做出交易说明；加强对POS机商户交易情况的监控，发现问题及时排查，一经查实取消POS机使用资格。在司法建议回复中，银行对法院司法建议促进银行规范管理、完善银行卡业务的处理操作给予充分肯定。