“电信诈骗”之所以神龙见首不见尾，不仅在于诈骗集团各环节之间分工严密，且具有很强的隐蔽性。近日，江都区警方成功打掉一个涉嫌电信诈骗的两人“办卡组合”，成功破获全市第一例妨害信用卡管理案件。两名犯罪嫌疑人已被移诉至江都区人民法院。

捂嘴脸露马脚，冒名办卡人被擒

　　去年底，一个神秘的男子出现在扬州街头。他除了持有多张他人身份证外，还穿梭于市内各银行办理各种银行卡。每次办完银行卡，他就会迅速赶至相邻的另一家银行网点继续办卡。2012年12月8日中午，这名男子再次来到江都区某银行网点后，引起了工作人员的注意。

“这个顾客怎么老用手捂住自己的嘴脸呢？”当天中午11点多钟，银行大厅突然来了一位神秘的男子。该男子进入银行以后，不仅用右手捂住自己的嘴脸，还有意无意地抬头探望监控探头，这让工作人会感觉很怪异。

出于谨慎，工作人员拿起男子递给的身份证以后，一边仔细查验名叫“王XX”的身份证真伪，一边核实顾客的相关信息。经过一翻核对，并没有发现问题。于是，便以“王XX”的名义，帮其办理了一张银行储蓄卡。在客户签名时，名叫“王XX”的神秘男子放下了捂住嘴脸的右手。此时，工作人员发现身份证上的照片，竟与“王XX”出入较大。

“你稍微等一下，我帮你把银行卡的信息核对一下。”凭着职业的敏感，工作人员初步认为这名叫“王XX”的办卡人，可能涉嫌假冒他人身份办卡，也可能是一个诈骗团伙的成员。为了印证自己的判断，工作人员将“王XX”的身份信息，连忙输入内部查询系统，发现该身份证竟然连办了好几张银行储蓄卡。小白赶忙“摁响”了银行的报警电话。警方接警后迅速出警，并将假冒“王XX”的办卡人现场擒获。

冒用他人身份，办上百张银行卡
　　

“你是谁，为什么拿别人的身份证办银行卡？”面对突如其来的民警，假冒“王XX”办理银行卡的神秘男子，向警方辩称自己不是什么犯罪分子，并如实说出了自己的真实姓名。原来，假冒他人身份办卡的神秘男子，名叫小苏，家住福建某地，并不是“王XX”本人。

今年只有17岁的小苏2012年12月4日乘坐汽车来到扬州，随后拿着名为“王XX”、“黄XX”、“吴XX”等三张真实身份证，前往市区各个银行开卡。短短三天时间，他在三家国有银行以及一家股份制商业银行，先后冒用他人身份办理了12张银行储蓄卡。其中，两家大型国有银行因为办卡审核不严格，相继为小苏办了8张银行卡。

2012年12月19日中午，当小苏来到江都区某国有银行网点，准备继续办理开卡业务时，被银行工作人员发觉并报警。因此，小苏被接警赶到的民警当场抓获。警方在小苏的身上搜出三张属于他人的身份证，且都是真实有效的身份证。此外，小苏表示，与扬州多数银行办卡持有谨慎态度相比，苏州、常州、无锡、镇江等上百家银行网点，因办卡审核条件不严格，相继为其办理了100多张银行卡，且都是冒用他人身份办理。

打工仔组建银行卡，两人“办卡组合”

小苏冒用他人的身份证办理银行储蓄卡上百张（扬州查证12张），无论是数量还是危害，都很大。为了惩治骗领银行储蓄卡的不法行为，小苏被以涉嫌妨害信用卡管理罪依法批捕，追究刑事责任。小苏落网以后，根据小苏提供的线索，警方迅速前往我市一家宾馆，将隐藏在幕后的另一名嫌犯陈某抓获归案。

陈某交代，他与小苏既是同乡，也是好朋友。2012年12月份，两人一起前往苏州打工。期间，偶遇一位名叫“阿文”的老乡。阿文告诉陈某，打工既辛苦，又不赚钱。为找一条发财的捷径，阿文让陈某组建一个两人银行“办卡组合”，专门用他人身份证前往银行申请办理储蓄卡。为了调动陈某组建两人“办卡组合”的积极性，阿文向其承诺，每冒名办理一张银行储蓄卡，都将获得100元的报酬。

因受利益驱使，陈某找到同为“90后”的好友小苏，一起组建了银行卡两人“办卡组合”。根据工作分工，阿文负责用快递“分发”身份证，陈某负责接受全国各地邮递而来的身份证，然后将身份证交给小苏，再由小苏拿着他人的身份证前往各个银行网点办理储蓄卡。银行储蓄卡办好后，再由陈某邮寄给阿文。阿文则向陈某电汇100元/张的酬劳。

冒名大量办卡，可能用来诈骗

阿文以每张100多元的价格，回收那些不能透支的银行储蓄卡，到底有什么用呢？警方表示，包括陈某以及小苏在内的犯罪嫌疑人，虽然均为“办卡人”，但并不清楚卡的具体用途。不过，我市多家银行的工作人员却认为，冒名大量办卡，很可能与目前市民手机经常收到的一条条诈骗短信有关。

“某某，账号已更改，请将钱汇到新账号：××××”我市某商业银行的工作人员表示，最近一段时间，很多市民都能收到类似的汇款到某账户的信息。而这些账号正是来自陈某、小苏等人冒名办理的银行储蓄卡。业内人士表示，尽管办理银行卡的成本并不低，但一次发出上千条诈骗短信后，只要有一个人中招，就会获得巨大的“利润”。